Donna e uomo con cane in consulenza pensionistica

Consulenza previdenziale gratuita

Durante un colloquio di consulenza, rispondiamo alle domande sulla vostra previdenza personale. Alla fine avrete fatto chiarezza sulla vostra situazione previdenziale e saprete come colmare le eventuali lacune.

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Buoni motivi per una consulenza previdenziale

Dopo una consulenza previdenziale gratuita di Zurich, potrete occuparvi personalmente della vostra previdenza.

Valutare i rischi

Siete in grado di valutare le conseguenze finanziarie in caso di incapacità di guadagno o decesso. Conoscete le possibilità a vostra disposizione per coprire questi rischi.

Individuare le lacune

Conoscete la situazione della vostra previdenza individuale e le eventuali lacune. Sapete dove potete intervenire.

Costituire il patrimonio

Sapete come investire il vostro denaro in modo ottimale: per realizzare un grande sogno o per costituire un capitale per la terza età.

Il momento giusto

Un check-up previdenziale aiuta in tutte le situazioni della vita. È uno strumento particolarmente prezioso quando cambia la vostra situazione personale o professionale.

Ad esempio:

vi sposate
formate una famiglia
acquistate una casa o un appartamento
cambiate lavoro
prendete un congedo sabbatico

Verificate in modo rapido e semplice online la vostra lacuna previdenziale:

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Informazioni e domande frequenti sulla consulenza previdenziale

No, non comporta nessun obbligo da parte vostra. In un colloquio vi esponiamo le soluzioni adatte alla vostra situazione attuale. Sarete poi voi a decidere sull’opportunità di metterle in pratica.

Sì, la consulenza previdenziale non vi costa nulla.

Più informazioni abbiamo su di voi e meglio saremo in grado di approfondire la vostra situazione personale. Se volete, potete portare i seguenti documenti:

estratto AHV
certificato di previdenza della vostra cassa pensioni
polizze di assicurazioni sulla vita già esistenti e conti bancari 3a

Una consulenza previdenziale si focalizza sulla vita professionale. In concreto si tratta di capire qual è la vostra copertura contro le conseguenze finanziarie di un’incapacità di guadagno o in caso di decesso del vostro/della vostra partner. Si tratta inoltre di capire quali sono le vostre possibilità di risparmiare denaro per la terza età. Per questo motivo la consulenza previdenziale è pensata in primo luogo per le persone di età tra i 20 e 55 anni. Analizziamo le prestazioni che riceverete dai tre pilastri del sistema previdenziale. In tal modo avete una visione d’insieme della vostra situazione attuale. Riconoscete le lacune e sapete come affrontarle.

Una pianificazione pensionistica si focalizza sul pensionamento. In concreto si tratta di preparare la vostra quiescenza. Per questo motivo la pianificazione pensionistica è pensata per le persone di età tra i 55 e 65 anni. Analizziamo le prestazioni che riceverete dai tre pilastri del sistema previdenziale, approfondendo anche i vantaggi e gli svantaggi della riscossione del capitale o del pagamento della rendita.

Saremo lieti di presentarle i nostri servizi di consulenza completi nel corso di un primo colloquio gratuito.

Le nostre soluzioni previdenziali

Previdenza intelligente

Copertura finanziaria per voi e la vostra famiglia in caso di incapacità di guadagno e decesso.

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Conto previdenza abbinato a fondi di investimento

Revidenza e risparmio fiscale: Con un conto previdenza 3a Zurich abbinato a fondi di investimento costituite il vostro patrimonio in modo mirato e beneficiate di vantaggi fiscali.

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Assicurazione sulla vita abbinata a fondi d'investimento Capital Fund

Costituire un patrimonio, provvedere alla previdenza e risparmiare sulle imposte: con l’assicurazione sulla vita abbinata a fondi d'investimento CapitalFund ciò è possibile.

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Investimento con certificati: Zurich Invest Certificate

Investire così è divertente: stipulando Zurich Invest Certificate beneficiate degli aumenti di corso di dieci aziende svizzere di successo e sostenibili. Un meccanismo di protezione intelligente provvede inoltre alla sicurezza.

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Accumulazione di patrimoni con investimento in fondi

Accumulate il vostro patrimonio in modo strutturato investendo con un unico fondo in numerosi titoli individuali.

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Investimento con certificati & copertura assicurativa: Capital Certificate

Investire così è divertente: stipulando CapitalCertificate beneficiate degli aumenti di corso di dieci aziende svizzere di successo e sostenibili.

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Donna e uomo che leggono il giornale al tavolo

Conto di deposito di libero passaggio

Investite il vostro avere previdenziale in titoli con un'attenzione particolare al rendimento. Scegliete la vostra strategia d'investimento personale.

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Guida alla previdenza e agli investimenti

Il concetto dei tre pilastri: la panoramica

Qual è il significato dei tre pilastri? Chi versa quanto? Di cosa dovete occuparvi? Il concetto dei tre pilastri può essere fonte di confusione. In questo articolo trovate una panoramica del sistema previdenziale svizzero.

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I pilastri 3a e 3b: una panoramica

Perché vale la pena effettuare versamenti nel pilastro 3a? Quando dovreste iniziare a risparmiare? E qual è la differenza tra una soluzione di risparmio e una soluzione assicurativa? Il terzo pilastro è un importante fondamento della previdenza per la vecchiaia. Qui trovate le principali informazioni sul tema.

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5 buoni motivi per un’assicurazione rischiovita

Basta un decesso e all’improvviso tutto cambia, perché il padre, la sorella o il marito non ci sono più. Tanto meglio se al dolore emotivo non si sommano anche le preoccupazioni economiche.

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Suggerimenti pratici per la previdenza per la vecchiaia

Una solida previdenza vi fornisce vantaggi per il presente e per il futuro. Vi mostriamo come potete fare leva su tutti e tre i pilastri. Quanto prima iniziate a occuparvi della previdenza per la vecchiaia, tanto più ne potrete beneficiare in futuro!

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Pilastro 3a e 3b

Il terzo pilastro si suddivide in pilastro 3a e 3b. In questo articolo scoprite quali sono le caratteristiche salienti dei due pilastri, in cosa si differenziano e in quale dovreste investire prima. Inoltre, vi trovate risposte alle domande più frequenti sul tema.

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Pilastro 3a: banca o assicurazione?

Siete indecisi se aprire il vostro pilastro 3a presso una banca o un’assicurazione? Abbiamo elencato per voi i punti in comune e le differenze. Scoprite quale soluzione previdenziale è più adatta alle vostre esigenze.

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Pilastro 3a: risparmiare sulle imposte in sede di pagamento

Prelevando i vostri averi previdenziali dal pilastro 3a e dalla cassa pensioni in modo scaglionato, potete ridurre il carico fiscale.

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Matrimonio o concubinato: chi è avvantaggiato?

Quando due persone condividono tavola e letto, convivono in concubinato. Eppure, le coppie in concubinato non approfittano della stessa protezione giuridica di quelle sposate. Vi spieghiamo il perché.

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Pensionamento anticipato: come il sogno diventa realtà

Sognate di andare in pensione con un paio di anni di anticipo? Non siete i soli a cullare questo desiderio. Ma un pensionamento anticipato è costoso. Scoprite se potete permettervelo e cosa dovete fare per realizzare questo sogno.

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Madre e figlia che fanno yoga sul divano

Incapacità di guadagno improvvisa – e ora?

In caso di incapacità di guadagno per malattia, non sono rare perdite economiche pari al 30 - 40%. Che si possono evitare.

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Donne e previdenza: come ottenere di più dai vostri risparmi

Come evidenziato da un recente studio dell’istituto di ricerca Sotomo, le donne hanno più spesso lacune previdenziali rispetto agli uomini e di conseguenza un maggiore rischio di difficoltà finanziarie in età avanzata.

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