Assurer les risques:
Femme et homme avec chien en consultation de prévoyance

Conseil en prévoyance gratuit

Dans un entretien, nos conseillères et conseillers répondront aux questions que vous vous posez en matière de prévoyance. À la fin du conseil, vous connaîtrez votre situation de prévoyance et vous saurez comment combler les éventuelles lacunes.

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Les bonnes raisons d'opter pour un conseil en prévoyance

Après un conseil en prévoyance gratuit de Zurich, vous pouvez prendre en charge votre prévoyance en autonomie.
Protection

Estimer les risques

Vous pouvez estimer les conséquences financières d'une incapacité de gain ou d'un décès. Vous connaissez les possibilités dont vous disposez pour vous en prémunir.

Checklist

Identifier les lacunes

Vous connaissez votre situation personnelle en matière de prévoyance ainsi que les lacunes éventuelles. Vous savez où placer le levier.

Se constituer un patrimoine

Vous savez comment investir votre argent de manière optimale: pour réaliser un grand rêve ou pour vous constituer un capital pour votre retraite.

Le bon moment

Un bilan de prévoyance vous aide dans toutes les situations de la vie. Il est particulièrement utile si votre situation personnelle ou professionnelle change.

 

Par exemple:

  • Vous vous mariez
  • Vous fondez une famille
  • Vous achetez une maison ou un appartement
  • Vous changez de métier
  • Vous prenez un congé sabbatique

 

Vérifiez rapidement et facilement votre lacune de prévoyance en ligne:

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Informations et questions fréquentes sur le conseil en prévoyance

Est-ce que je dois apporter des documents à l’entretien?

Plus vous nous fournissez d'informations, plus nous pouvons vous informer précisément sur votre situation personnelle. Si vous le souhaitez, vous pouvez apporter les documents suivants lors de l’entretien:

  • relevé AVS
  • attestation de prévoyance de votre caisse de pension
  • polices des assurances vie et des comptes bancaires 3a existants

Quelle est la différence entre un conseil en prévoyance et une planification de la retraite?

Lors d’un conseil en prévoyance, l'accent est mis sur la vie professionnelle. Concrètement, il convient de découvrir comment vous êtes protégé des conséquences financières d'une incapacité de gain ou d'un cas de décès de votre partenaire. Il s'agit de découvrir comment vous pouvez épargner pour votre vieillesse. Le conseil en prévoyance s'adresse donc avant tout aux personnes de 20 à 55 ans. Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous obtenez ainsi une vue d'ensemble de votre situation actuelle. Vous identifiez les lacunes et vous savez comment les gérer. 

Dans le cadre d’une planification de la retraite, l'accent est mis sur la retraite. Il s'agit concrètement de préparer votre retraite. La planification de la retraite s'adresse donc aux personnes de 55 à 65 ans Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous examinez les avantages et les inconvénients d'une perception sous forme de capital ou de rente.

Nous nous ferons un plaisir de vous présenter plus en détail nos prestations de conseil complètes lors d’un premier entretien gratuit.

Nos solutions de prévoyance

Homme et famme

Une pré­­voyance in­tel­li­­gente

Sécurité financière pour vous et votre famille en cas d’incapacité de gain ou de décès.

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Compte de prévoyance lié à des fonds

Révoyance et économies d’impôts: Avec le compte de prévoyance 3a Zurich lié à des fonds, vous investissez votre patrimoine en bénéficiant d’avantages fiscaux.

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Assurance vie liée à des fonds CapitalFund

Se constituer un patrimoine, prévoir et économiser des impôts – avec l’assurance vie CapitalFund liée à des fonds, c’est possible.

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Placement avec certificats: Zurich Invest Certificate

Et les placements deviennent un plaisir: avec Zurich Invest Certificate, vous profitez de l’augmentation des cours de dix entreprises suisses performantes et durables. Un mécanisme de protection intelligent garantit en outre la sécurité.

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Plante a gant bleu

Accroissement du capital avec des fonds de placement

Constituez votre patrimoine de manière structurée en investissant dans une multitude de titres individuels avec un seul fonds.

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Placement avec certificats & protection d'assurance: Capital Certificate

Et les placements deviennent un plaisir: avec CapitalCertificate, vous profitez de l’augmentation des cours de dix entreprises suisses performantes et durables.

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Dépôt de libre passage

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Guide de la prévoyance et des placements

La famille se promène dans la campagne

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