Vermögensaufbau mit Anlagefonds

Anlagefonds investieren in die unterschiedlichsten Anlageklassen:

• Aktienfonds wie unser Target Investment Fund 100 in Aktien von Unternehmen
• Geldmarktfonds wie unser Target Investment Fund Geldmarkt in Geldmarktpapiere
• Immobilienfonds in Immobilien oder Immobiliengesellschaften
• Obligationenfonds wie unser Target Investment Fund Obligationen in Staats- und/oder Unternehmensobligationen

Mischfonds wie unser Target Investment Fund 25, Target Investment Fund 35 oder Target Investment Fund 45 investieren in mehrere Anlageklassen, zum Beispiel Aktien und Obligationen, um das Portfolio breit zu diversifizieren.

Mit dem Zurich Invest Fondsdepot werden alle Fondsanteile, die Sie kaufen, bei einer Bank verwaltet. Sie können nicht nur in einen Fonds investieren, sondern in mehrere. So individualisieren Sie Ihre Anlagestrategie, maximieren Renditechancen und minimieren Anlagerisiken. Und wenn Sie Ihre Strategie ändern wollen, können Sie einfach von einem Fonds in den anderen wechseln. Mit dem Fondsdepot behalten Sie stets den Überblick und sind immer über den aktuellen Wert Ihrer Investition informiert.

Mit unseren Anlagefonds legen Sie Ihr Geld schon ab 1000 Franken professionell an. Sie können einmalig 1000 Franken oder mehr investieren und regelmässig 100 Franken oder mehr einzahlen, zum Beispiel mit einem Dauerauftrag.

In unserem Onlineportal können Sie die aktuellen Kurse der Anlagefonds abfragen und ihre Wertentwicklung verfolgen. Dort finden Sie ausserdem regelmässig aktuelle Publikationen wie die Fonds-Factsheets oder Jahresberichte.

Smarte Anlegerinnen und Anleger setzen nicht alles auf eine Karte. Sie diversifizieren ihr Vermögen und investieren beispielsweise in zehn Aktien statt eine Aktie oder zehn Obligationen statt eine Obligation. So maximieren sie ihre Renditechancen und reduzieren gleichzeitig ihre Anlagerisiken. Unsere Anlagefonds sind breit diversifiziert:

• Target Investment Fund Geldmarkt in viele Franken-Geldmarktpapiere
• Target Investment Fund Obligationen in viele Obligationen und Geldmarktpapiere
• Target Investment Fund 25, Target Investment Fund 35 und Target Investment Fund 45 in viele Aktien und Obligationen
• Target Investment Fund 100 in viele Aktien

Zum einen müssen Sie sich nicht jeden Tag über die Wirtschaft, die Märkte und Ihre Investitionen informieren oder schwierige Anlageentscheidungen fällen. Zum anderen profitieren Sie von einem systematischen und strukturierten Anlageprozess, der langfristig zu höheren Anlagerenditen führt. Ausserdem vermeiden Sie typische (und oft kostspielige) Anlegerfehler – ein professioneller Fondsmanager entscheidet auf der Basis von Fakten und lässt sich nicht von Emotionen leiten, wenn die Kurse steigen oder fallen.

Die Zurich Invest AG untersteht als «Vermögensverwalterin kollektiver Kapitalanlagen» der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA und ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG. Wir verwalten für unsere Kundinnen und Kunden mehr als 42 Milliarden Franken. Dieses Fondsvermögen ist als Sondervermögen vor Insolvenz geschützt. Im äusserst unwahrscheinlichen Fall des Konkurses der Zurich Invest AG gehört das Fondsvermögen den Anlegerinnen und Anlegern und zählt nicht zur Konkursmasse. Der Verlust ihres Kapitals durch einen Konkurs ist darum jederzeit ausgeschlossen.

Die Fondswahl hängt von Ihrer Anlagestrategie ab. Die Anlagestrategie ist entscheidend für den Anlageerfolg. Darum sollten Sie sich professionell beraten lassen, bevor Sie investieren. Unsere Beraterinnen und Berater klären erst Ihre persönliche Situation, Ihre finanziellen Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikoneigung ab, bevor sie Ihnen eine Strategie empfehlen, passende Fonds vorschlagen und Ihr Fondsdepot sinnvoll diversifizieren.

Wir beraten unsere Kundinnen und Kunden gesamtheitlich, hören ihnen aufmerksam zu, bis wir ihre Bedürfnisse verstanden haben, und empfehlen ihnen Anlagefonds, die zu ihrer Anlagestrategie passen. Unser Vier-Stufen-Modell hat sich in der Beratung bewährt:

1. Existenz sichern: Ihr Einkommen ist das Fundament für Ihre finanzielle Sicherheit. Dazu zählen heute Ihr Lohn und später Ihre staatlichen (1. Säule), beruflichen (2. Säule) und privaten (3. Säule) Vorsorgeleistungen.
2. Vermögen aufbauen: Bevor wir mit dem systematischen Vermögensaufbau beginnen, analysieren wir Ihre Vermögenswerte und berücksichtigen Ihren Liquiditätsbedarf bis zur Pensionierung. Einschliesslich Eigenheimfinanzierung, falls Sie Wohneigentum besitzen oder kaufen wollen.
3. Kapital optimieren: Wir definieren auf der Basis Ihrer persönlichen Situation und finanziellen Ziele Ihr Anlegerprofil und legen Ihre persönliche Anlagestrategie mit Ihnen fest. So können Sie sicher sein, dass die Anlagelösung zu Ihnen und Ihren Bedürfnissen passt.
4. Spielraum erkennen: Mit dem Geld, das Sie nicht brauchen, um Ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, können Sie attraktive Anlagechancen nutzen oder in begehrte Liebhaberobjekte investieren, zum Beispiel in Oldtimer oder Kunst.

Natürlich. Eine Anlagestrategie ist flexibel kann sich mit den Jahren und mit Ihren Lebensumständen verändern. Bei unseren Fonds können Sie jederzeit Ihre Strategie ändern und von einem Anlagefonds in den anderen wechseln.

Selbst Anlageprofis erwischen nicht jedes Mal den richtigen Einstiegszeitpunkt. Wichtiger als der Zeitpunkt ist die Disziplin. Die Erfahrung zeigt, dass trotz eines unglücklichen Kaufzeitpunkts langfristig positive Renditen möglich sind, da sich die Börse auf lange Sicht immer erholt. Unsicherheit und fallende Kurse sollten Sie nicht vom Einstieg abhalten. Oft eignen sich solche Phasen sogar besonders gut für langfristige Investments, weil Sie von tieferen Einstiegskursen profitieren. Falls Sie viel Geld investieren wollen, ist es sinnvoll, den Betrag aufzuteilen und in Etappen anzulegen. So minimieren Sie das Risiko, im falschen Moment anzulegen, und senken Ihren durchschnittlichen Einstiegspreis. 

Die Inflation hat einen stärkeren Einfluss auf Geldwerte wie Bargeld oder Bankguthaben als auf Sachwerte wie Aktien, Edelmetalle oder Immobilien. Darum ist es sinnvoll, in Sachwerte anzulegen. In unsicheren Zeiten ist das Wissen von Profis noch wertvoller. Darum empfehlen wir unseren Kundinnen und Kunden, sich beraten zu lassen. Vereinbaren Sie jetzt ein persönliches Gespräch. Wir überprüfen Ihre aktuelle Anlagestrategie und machen Vorschläge, wie die Strategie allenfalls angepasst werden müsste, um den teuerungsbedingten Kaufkraftverlust auszugleichen.

Ruhig bleiben und nicht aus Angst oder Panik überstürzt handeln. In unsicheren Zeiten ist es wichtig, diszipliniert an Ihrer Anlagestrategie festzuhalten. Das Auf und Ab gehört zur Börse. Im langfristigen Vergleich zahlen sich Investitionen aus.

Kurskorrekturen sind eine Einstiegschance. Darum sollten Sie in unsicheren Zeiten nicht aufhören, mit regelmässigen Einzahlungen (ab 100 Franken) zu investieren. Wenn Sie Ihr Geld auf dem Sparkonto liegen lassen, verliert es wegen der Inflation laufend an Wert.