L’inflazione è ancora bassa. Nell’attuale contesto di mercato, tuttavia, un numero crescente di investitori si interroga sul modo più indicato per mantenere a lungo termine il potere d’acquisto dei loro risparmi. Per i clienti che vogliono investire il loro patrimonio in maniera diversificata, che desiderano proteggersi dagli effetti dell’inflazione e usufruire al contempo dei privilegi, delle agevolazioni fiscali e della sicurezza di un’assicurazione sulla vita, Zurich Svizzera ha sviluppato un’interessante soluzione previdenziale per il pilastro 3b (previdenza libera).
La quarta edizione della serie di prodotti di assicurazione sulla vita di grande successo CapitalCertificate ha una durata fissa di dieci anni ed è abbinata a un certificato che investe in maniera ampiamente diversificata in varie categorie d’investimento in più paesi. La priorità sarà data agli investimenti nei cosiddetti valori reali, come immobili, oro e materie prime, che rappresentano la classica protezione contro l’inflazione. Tuttavia anche le azioni e le obbligazioni protette dall’inflazione contribuiscono al mantenimento del patrimonio in caso d’inflazione. Il rebalancing mensile garantisce che il certificato sia sempre orientato alla situazione corrente dei mercati finanziari e che offra interessanti opportunità di performance.
Mark Tschochner, responsabile Sviluppo prodotti Vita individuale di Zurich Vita Svizzera, dice: «La tranche corrente di CapitalCertificate è la prima assicurazione sulla vita che tutela il patrimonio anche in uno scenario inflativo. Le garanzie di deposito sono poco idonee nell’attuale contesto di tassi storicamente bassi». In caso di vita, Zurich paga il valore delle quote; in caso di decesso, Zurich paga ai beneficiari il 120% del versamento unico. Il valore degli investimenti è totalmente coperto anche in caso di insolvenza dell’emittente. Il cliente non si assume alcun rischio valutario.
La quarta tranche di CapitalCertificate può essere sottoscritta dal 6 agosto al 19 novembre 2012. I soggetti di diritto di CapitalCertificate sono la Zurigo Compagnia di Assicurazioni sulla Vita SA e BNP Paribas SA. L’inizio della assicurazione è l’1 dicembre 2012. Il versamento minimo ammonta a CHF 20’000. Zurich si assume per i clienti la tassa di bollo federale del 2,5% del versamento e fino al 28 settembre offre un bonus aggiuntivo di sottoscrizione anticipata.